นักวางแผนการเงิน (ตอนที่ 1) : วิชาชีพใหม่ในประเทศไทย ด้วยมาตรฐานสากล

จัดทำบทความโดย นางสาวนภากร ไตรรัตน์วรวุฒิ เลขทะเบียน 48210128

หากถามถึงวิชาชีพด้านการเงินที่กำลังเป็นที่ต้องการในประเทศไทยในขณะนี้ ผมเชื่อว่าหนึ่งในนั้นจะต้องมี “นักวางแผนการเงิน (financial planner)” อยู่ด้วยแน่นอน... ในปัจจุบัน ประชาชนไทยไม่ว่าจะมีฐานะการเงินระดับใดก็ตาม ต่างมีแนวโน้มให้ความสำคัญกับการออมและการลงทุนมากขึ้น เพื่อให้บรรลุความตั้งใจของตนเองไม่ว่าจะเป็นการเก็บไว้ใช้สอยยามเกณียณอายุ การซื้อบ้านเตรียมสร้างครอบครัว หรือเพื่อเป็นทุนการศึกษา เป็นต้น ความตั้งใจนั้นคือเป้าหมายทางการเงินของแต่ละบุคคล และการมีนักวางแผนการเงินมาช่วยวิเคราะห์ ให้คำแนะนำ ดำเนินการ และติดตามผล จะช่วยเพิ่มโอกาสบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้มากยิ่งขึ้น

มาตรฐานสากลของวิชาชีพนักวางแผนการเงินแม้ในปัจจุบันจะมีผู้ประกอบวิชาชีพบางรายระบุว่าตนเองเป็นนักวางแผนการเงิน แต่มีเพียงบางส่วนเท่านั้นที่ให้บริการด้วยองค์ความรู้และขั้นตอนที่เป็นมาตรฐาน ทั้งนี้ มาตรฐานวิชาชีพนักวางแผนการเงินที่มีชื่อเสียงในระดับสากลคือ Certified Financial Planner (CFP)ภายใต้การดูแลของ Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB) ซึ่งเป็นองค์กรที่ไม่แสวงกำไร ทำหน้าที่กำหนดมาตรฐานวิชาชีพนักวางแผนการเงินด้วยคุณสมบัติ 4Es คือการเรียนรู้ (Education) การทดสอบ (Examination) ประสบการณ์ (Experience) และจริยธรรม (Ethics)โดยองค์กรชื่อ Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board) ในประเทศสหรัฐฯ ได้ริเริ่มการกำหนดมาตรฐานและการใช้คุณวุฒิ CFP ตั้งแต่ พ.ศ. 2528 ซึ่งต่อมา CFP Board ได้ช่วยเหลือสถาบันนักวางแผนการเงินใน 17 ประเทศก่อตั้ง FPSB ขึ้นในปี พ.ศ.2547 ปัจจุบัน FPSB มีสมาชิกที่เป็นสถาบันนักวางแผนการเงินเพิ่มขึ้นเป็น 23 ประเทศ และมีผู้ประกอบวิชาชีพที่แสดงตนด้วยคุณวุฒิ CFP มากกว่า 105,000 ราย

นับว่าเป็นเรื่องน่ายินดีที่ สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (Thai Financial Planners Association หรือ TFPA) ได้รับการตอบรับเข้าเป็นสมาชิกสมทบ (associated member) ของ FPSB เมื่อวันที่ 8 พฤศจิกายน 2550 โดย TFPA อยู่ระหว่างการเตรียมความพร้อมเพื่อยกสถานะขึ้นเป็นสมาชิกสามัญ (affiliate member) ในปี 2551 อันจะทำให้ TFPA เป็นองค์กรเดียวในประเทศไทยที่เป็นผู้ออกใบอนุญาตการใช้คุณวุฒิ CFP และการเป็นส่วนหนึ่งของ FPSB จะทำให้มั่นใจได้ว่าวิชาชีพนักวางแผนการเงินภายใต้การดูแลของ TFPA นี้จะเป็นไปตามมาตรฐานสากล ในส่วนของสถาบันพัฒนาความรู้ตลาดทุน (TSI) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย นั้น ได้ให้ความสนใจกับการวางแผนการเงินมาเป็นเวลานาน โดยได้ช่วยเหลือชมรมนักวางแผนการเงินไทย (Thai Financial Planners Club) ในการดำเนินการจัดตั้งสมาคมฯ และผลักดันการสมัครเข้าเป็นสมาชิกสมทบกับ FPSB ได้เป็นผลสำเร็จ นอกจากนี้ TSI ยังได้ศึกษากรอบการเรียนรู้ตามมาตรฐาน FPSB และกำหนดหลักสูตรนักวางแผนการเงินไทย ขึ้น เพื่อร่วมพัฒนาผู้ประกอบวิชาชีพนักวางแผนการเงินต่อไป


ขอขอบคุณ คุณฉัตรพงศ์ วัฒนจิรัฏฐ์, FRMสถาบันพัฒนาความรู้ตลาดทุน (TSI) ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย

ที่มา http://edu.tsi-thailand.org/index.php?option=com_content&task=view&id=458&Itemid=302

คำถามท้ายเรื่อง

1. มาตราฐานวิชาชีพนักวางแผนการเงินที่มีชื่อเสียงในระดับสากลคืออะไร

2. คุณสมบัติของนักวางแผนการเงิน 4Es มีอะไรบ้าง

3. ปัจจุบัน FPSB มีสมาชิกที่เป็นสถาบันนักวางแผนการเงินกี่ประเทศ